TRAINING ICAAP (INTERNAL CAPITAL ADEQUACY ASSESSMENT PROCESS): MEMPERKUAT KECUKUPAN MODAL DAN MANAJEMEN RISIKO PERBANKAN

Deskripsi

Dalam pengelolaan perbankan, kecukupan modal tidak cukup dinilai dari pemenuhan rasio minimum regulator karena bank juga perlu mengantisipasi risiko yang dapat memengaruhi ketahanan keuangannya. Bagaimana bank memastikan modal yang tersedia mampu menutup risiko kredit, pasar, operasional, hingga risiko yang belum sepenuhnya tercermin dalam perhitungan modal regulasi? ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process) merupakan proses internal bank untuk menilai kecukupan modal berdasarkan profil risiko, strategi bisnis, dan kebutuhan modal ke depan. Melalui pelatihan ini, peserta mempelajari cara mengidentifikasi kebutuhan modal, menghubungkan penilaian risiko dengan perencanaan bisnis, serta menyusun evaluasi kecukupan modal yang lebih terukur dan dapat dipertanggungjawabkan.

Pelatihan ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process) dirancang untuk meningkatkan kompetensi profesional perbankan dalam menerapkan kerangka penilaian kecukupan modal secara komprehensif. Peserta akan mempelajari tata kelola ICAAP, identifikasi dan pengukuran risiko material, perencanaan modal, stress testing, serta penyusunan dokumentasi dan pelaporan yang relevan dengan ketentuan regulator. Pembahasan juga mencakup studi kasus internal perbankan untuk membantu peserta mengevaluasi kesenjangan modal, menguji ketahanan bank terhadap skenario tekanan, dan merumuskan strategi mitigasi yang sesuai dengan profil risiko institusi.

Pelatihan yang membahas mengenai ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process) tidak tuntas jika dipelajari dalam hitungan jam, diperlukan waktu tersendiri dan bimbingan yang profesional.

Tujuan

Dengan mengikuti pelatihan ini, diharapkan peserta dapat lebih mendalami pengetahuan mengenai manajemen risiko perbankan. Adapun tujuan dari pelatihan ini adalah:

1. Memahami prinsip dan kerangka penerapan ICAAP dalam manajemen permodalan bank.
2. Mengidentifikasi risiko material dan mengukur kebutuhan modal sesuai profil risiko.
3. Menyusun strategi perencanaan modal yang selaras dengan rencana bisnis dan risk appetite.
4. Melakukan stress testing untuk menilai ketahanan modal dalam berbagai skenario tekanan.
5. Mengevaluasi efektivitas tata kelola, pengendalian internal, dan pelaporan ICAAP.

Materi

Pada pelatihan perencanaan modal bank ini, materi yang didapatkan adalah:

1. Konsep Dasar ICAAP dan Basel Pillar 2
   Memahami tujuan ICAAP, hubungannya dengan manajemen risiko, serta perbedaannya dari perhitungan kecukupan modal minimum berdasarkan ketentuan regulator.
2. Regulasi dan Kerangka Pengawasan Perbankan
   Mempelajari ketentuan terkait kecukupan modal, prinsip pengawasan berbasis risiko, dan hubungan ICAAP dengan Supervisory Review and Evaluation Process (SREP).
3. Tata Kelola dan Tanggung Jawab Manajemen
   Membahas peran Direksi, Dewan Komisaris, komite risiko, dan unit kerja terkait dalam memastikan penerapan ICAAP berjalan efektif.
4. Identifikasi dan Penilaian Risiko Material
   Mengidentifikasi risiko kredit, pasar, operasional, konsentrasi, strategis, dan risiko material lain yang relevan dengan kegiatan bank.
5. Pengukuran Kebutuhan Modal Internal
   Menilai kebutuhan modal berdasarkan eksposur risiko, metodologi pengukuran, asumsi, serta kemampuan modal dalam menyerap potensi kerugian.
6. Penetapan Risk Appetite dan Batas Risiko Internal
   Menentukan toleransi risiko, limit internal, indikator peringatan dini, serta mekanisme eskalasi ketika eksposur mendekati atau melampaui batas yang ditetapkan.
7. Perencanaan Modal dan Proyeksi Keuangan
   Mengintegrasikan kebutuhan modal dengan proyeksi keuangan, pertumbuhan aset, strategi bisnis, dan target permodalan jangka pendek maupun jangka panjang.
8. Stress Testing dan Analisis Skenario
   Menguji dampak skenario tekanan, seperti peningkatan kredit bermasalah, penurunan nilai aset, atau perubahan kondisi ekonomi, terhadap posisi modal bank.
9. Dokumentasi, Pemantauan, dan Pelaporan ICAAP
   Menyusun dokumentasi penilaian modal, memantau perubahan profil risiko, dan menyampaikan hasil evaluasi kepada manajemen sesuai tata kelola yang berlaku.
10. Studi Kasus dan Evaluasi Implementasi ICAAP
    Menganalisis simulasi bank dengan pertumbuhan kredit tinggi dan penurunan kualitas aset, kemudian mengevaluasi kecukupan modal serta merumuskan tindakan mitigasi.

Peserta

Training stress testing perbankan ini sangat cocok untuk diikuti peserta dari kalangan:

1. Pejabat dan staf divisi manajemen risiko perbankan.
2. Kepala divisi keuangan, perencanaan modal, dan treasury.
3. Pejabat kepatuhan serta pengelola tata kelola dan regulasi bank.
4. Auditor internal dan staf pengendalian internal perbankan.
5. Direksi, manajer, dan analis yang terlibat dalam penyusunan ICAAP serta evaluasi kecukupan modal.

Instruktur

Training penilaian kecukupan modal yang diselenggarakan, akan dilatih oleh instruktur yang berpengalaman dalam bidang terkait:

Instruktur yang mengajar pelatihan ini adalah instruktur yang berkompeten dibidang tata kelola risiko bank, baik dari kalangan akademisi maupun praktisi.

Metode Pelatihan

Pelatihan ini menggunakan metode yang interaktif dan aplikatif, sehingga peserta dapat lebih mudah memahami materi. Instruktur berpengalaman akan menyampaikan materi secara sistematis, sementara peserta akan mengikuti diskusi kelompok untuk mendalami konsep. Selain itu, pelatihan ini juga mencakup simulasi serta studi kasus yang membantu peserta memahami penerapan konsep secara langsung dalam dunia kerja. Dengan pendekatan ini, mereka tidak hanya memperoleh wawasan teoretis, tetapi juga mengembangkan keterampilan praktis yang dapat mereka terapkan sesuai dengan kebutuhan industri.

TRAINING CALENDAR 2026 – PROTRAIN.ID

🟩Januari 2026

• Batch 1: 06-08 Januari 2026
• Batch 2: 20-22 Januari 2026

🟪Februari 2026

• Batch 1: 03-05 Februari 2026
• Batch 2: 17-19 Februari 2026

🟦Maret 2026

• Batch 1: 10-12 Maret 2026
• Batch 2: 24-26 Maret 2026

🟥April 2026

• Batch 1: 07-09 April 2026
• Batch 2: 21-23 April 2026

🟨Mei 2026

• Batch 1: 05-07 Mei 2026
• Batch 2: 19-21 Mei 2026

🟫Juni 2026

• Batch 1: 02-04 Juni 2026
• Batch 2: 16-18 Juni 2026

🟧Juli 2026

• Batch 1: 07-09 Juli 2026
• Batch 2: 21-23 Juli 2026

🟩Agustus 2026

• Batch 1: 04-06 Agustus 2026
• Batch 2: 18-20 Agustus 2026

🟪September 2026

• Batch 1: 01-03 September 2026
• Batch 2: 15-17 September 2026

🟦Oktober 2026

• Batch 1: 06-08 Oktober 2026
• Batch 2: 20-22 Oktober 2026

🟥November 2026

• Batch 1: 03-05 November 2026
• Batch 2: 17-19 November 2026

🟨Desember 2026

• Batch 1: 08-10 Desember 2026
• Batch 2: 15-17 Desember 2026

Catatan : Jadwal dapat menyesuaikan dengan kebutuhan anda.

Investasi dan Lokasi Pelatihan

• Jakarta ( 6.500.000 IDR / participant)
• Bandung ( 6.000.000 IDR / participant)
• Surabaya ( 7.500.000 IDR / participant)
• Makassar ( 7.500.000 IDR / participant)
• Yogyakarta ( 6.000.000 IDR / participant)
• Bali ( 7.500.000 IDR / participant)
• Lombok ( 7.500.000 IDR / participant)
• Batam ( 7.500.000 IDR / participant)

Catatan :

*Syarat dan Ketentuan Berlaku
*Harga tersebut berlaku untuk minimal DUA participant
*Harga tersebut berlaku untuk 2 hari pelatihan
*Harga menyesuaikan jumlah peserta
*Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas Pelatihan

1. Training kit (dokumentasi foto, blocknote, ATK, flashdisk, dll).
2. 2x coffee break & 1 lunch (makan siang).
3. Training room full AC dan multimedia.
4. Free bag/backpack (tas training).
5. Soft file foto training
6. Sertifikat pelatihan.
7. Souvenir ekslusif.
8. City tour (optional)

FAQ tentang Pro Train IDN

Q : Apa yang dimaksud dengan ICAAP?
A : ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process) adalah proses internal yang digunakan bank untuk menilai kecukupan modal berdasarkan profil risiko, strategi bisnis, dan potensi kerugian yang mungkin timbul. Proses ini membantu bank memastikan bahwa modal yang dimiliki memadai untuk menghadapi risiko sekaligus mendukung keberlanjutan kegiatan usaha.

Q : Berapa minimal running Training ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process) ini?
A : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta, tetapi bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta. Harga pelatihan menyesuaikan jumlah peserta yang mengikuti.

Q : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan kecukupan modal perbankan ini sendiri aja / private course ?
A : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien

Q : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia

Q : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
A : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas

Q : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
A : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien

Q : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
A : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien.

AYO SEGERA DAFTARKAN DIRI ANDA

Syarat dan Ketentuan Berlaku

Beberapa Klien Kami

*Artikel ini disusun oleh Trisna Aulia Putri Anjani, penulis yang aktif sejak 2025. Fokus karyanya saat ini ialah menyusun artikel pelatihan untuk platform Pro Train IDN. Menjadi seorang content writer web di perusahaan pelatihan, Trisna berusaha untuk menghadirkan konten yang informatif, komprehensif, serta mudah dipahami setiap pembaca. Untuk konsultasi lebih lanjut seputar progam ini, tim kami siap melayani Anda melalui kontak yang tersedia.