TRAINING CASH FLOW FORECASTING AND LIQUIDITY MANAGEMENT FOR BANKING INDUSTRY: MENINGKATKAN AKURASI PROYEKSI ARUS KAS DAN KETAHANAN LIKUIDITAS BANK

Deskripsi

Dalam industri perbankan, kemampuan memperkirakan arus kas menjadi semakin krusial karena perubahan penarikan dana, jatuh tempo kewajiban, maupun kondisi pasar dapat memengaruhi posisi likuiditas dalam waktu singkat. Ketika arus kas masuk tidak sesuai proyeksi sementara kebutuhan pembayaran meningkat, bank dapat menghadapi liquidity gap yang berpotensi menghambat pemenuhan kewajiban. Bagaimana jika kondisi tersebut terjadi tanpa terdeteksi sejak awal? Melalui Training Cash Flow Forecasting And Liquidity Management For Banking Industry, peserta akan mempelajari cara menyusun proyeksi arus kas secara sistematis, mengidentifikasi potensi kesenjangan likuiditas, serta merancang strategi pengelolaan dana yang lebih responsif. Training ini secara khusus membahas metode forecasting dan pengelolaan likuiditas untuk membantu perbankan menjaga ketersediaan dana sekaligus mendukung pengambilan keputusan keuangan yang lebih tepat.

Pelatihan ini dirancang untuk membantu peserta memahami hubungan antara cash flow forecasting, struktur aset-liabilitas, funding, liquidity gap, dan pengendalian risiko likuiditas dalam aktivitas perbankan. Peserta akan berlatih membaca pola arus kas, menyusun proyeksi berdasarkan asumsi yang realistis, melakukan liquidity stress testing, serta mengevaluasi indikator likuiditas untuk mendukung keputusan manajemen. Dengan pendekatan yang aplikatif, kompetensi tersebut dapat membantu bank meningkatkan kesiapan menghadapi perubahan perilaku nasabah, tekanan pendanaan, kebutuhan likuiditas intrahari, maupun kondisi pasar yang tidak terduga.

Training yang membahas mengenai Cash Flow Forecasting and Liquidity Management for Banking Industry tidak tuntas jika dipelajari dalam hitungan jam, diperlukan waktu tersendiri dan bimbingan yang profesional.

Tujuan

Dengan mengikuti pelatihan ini, diharapkan peserta dapat lebih mendalami pengetahuan mengenai cash management. Adapun tujuan dari pelatihan ini adalah:

1. Mampu menyusun proyeksi arus kas bank secara akurat berdasarkan karakteristik aset, liabilitas, dan transaksi off-balance sheet.
2. Mampu mengidentifikasi dan mengukur potensi liquidity gap pada berbagai horizon waktu.
3. Mampu menganalisis kebutuhan likuiditas dalam kondisi normal maupun skenario stres.
4. Mampu mengevaluasi sumber pendanaan dan kecukupan aset likuid untuk mendukung kebutuhan bank.
5. Mampu merumuskan strategi pengelolaan likuiditas dan contingency funding berdasarkan hasil forecasting.

Materi

Pada pelatihan treasury management ini, materi yang didapatkan adalah:

1. Fundamental Cash Flow Forecasting dalam Perbankan
   Memahami konsep, fungsi, tujuan, dan peran forecasting dalam menjaga kecukupan likuiditas bank.
2. Banking Cash Flow Structure
   Mengidentifikasi karakteristik arus kas dari aset, liabilitas, produk perbankan, serta transaksi off-balance sheet.
3. Cash Inflow dan Cash Outflow Analysis
   Menganalisis sumber penerimaan dan pengeluaran kas serta faktor yang memengaruhi perubahan arus kas.
4. Cash Flow Forecasting Methodology
   Mempelajari pendekatan forecasting, penyusunan asumsi, time horizon, serta teknik meningkatkan akurasi proyeksi.
5. Liquidity Gap dan Maturity Profile Analysis
   Menghitung dan mengevaluasi mismatch antara kebutuhan dana dan ketersediaan sumber likuiditas pada berbagai periode.
6. Liquidity Risk Measurement
   Mengenal indikator dan alat ukur risiko likuiditas untuk membantu monitoring posisi likuiditas secara berkelanjutan.
7. Liquidity Coverage Ratio (LCR) dan NSFR
   Memahami konsep LCR, NSFR, HQLA, serta keterkaitannya dengan ketahanan likuiditas bank. Basel III menggunakan LCR untuk memperkuat kemampuan bank menghadapi skenario tekanan likuiditas selama 30 hari.
8. Liquidity Stress Testing dan Scenario Analysis
   Menyusun skenario normal, adverse, dan severe stress untuk melihat dampaknya terhadap posisi kas dan kebutuhan pendanaan.
9. Funding Strategy dan Contingency Funding Plan
   Mengevaluasi alternatif sumber pendanaan serta menyusun respons ketika terjadi tekanan atau kekurangan likuiditas.
10. Liquidity Monitoring, Early Warning Indicator, dan Management Decision
    Mengembangkan mekanisme pemantauan, indikator peringatan dini, dan proses pengambilan keputusan berdasarkan perubahan posisi likuiditas.

Peserta

Training manajemen arus kas ini sangat cocok untuk diikuti peserta dari kalangan:

1. Treasury Manager dan Treasury Officer Perbankan
2. Liquidity Risk Manager dan Liquidity Risk Officer
3. Asset & Liability Management (ALM) Officer
4. Finance, Financial Planning & Analysis, dan Cash Management Officer
5. Risk Management dan Internal Audit Perbankan

Instruktur

Training manajemen likuiditas bank yang diselenggarakan, akan dilatih oleh instruktur yang berpengalaman dalam bidang liquidity risk management:

Instruktur yang mengajar pelatihan ini adalah instruktur yang berkompeten dibidang strategi pendanaan perbankan, baik dari kalangan akademisi maupun praktisi.

Metode Pelatihan

Pelatihan ini menggunakan metode yang interaktif dan aplikatif, sehingga peserta dapat lebih mudah memahami materi. Instruktur berpengalaman akan menyampaikan materi secara sistematis, sementara peserta akan mengikuti diskusi kelompok untuk mendalami konsep. Selain itu, pelatihan ini juga mencakup simulasi serta studi kasus yang membantu peserta memahami penerapan konsep secara langsung dalam dunia kerja. Dengan pendekatan ini, mereka tidak hanya memperoleh wawasan teoretis, tetapi juga mengembangkan keterampilan praktis yang dapat mereka terapkan sesuai dengan kebutuhan industri.

TRAINING CALENDAR 2026 – PROTRAIN.ID

🟩Januari 2026

• Batch 1: 06-08 Januari 2026
• Batch 2: 20-22 Januari 2026

🟪Februari 2026

• Batch 1: 03-05 Februari 2026
• Batch 2: 17-19 Februari 2026

🟦Maret 2026

• Batch 1: 10-12 Maret 2026
• Batch 2: 24-26 Maret 2026

🟥April 2026

• Batch 1: 07-09 April 2026
• Batch 2: 21-23 April 2026

🟨Mei 2026

• Batch 1: 05-07 Mei 2026
• Batch 2: 19-21 Mei 2026

🟫Juni 2026

• Batch 1: 02-04 Juni 2026
• Batch 2: 16-18 Juni 2026

🟧Juli 2026

• Batch 1: 07-09 Juli 2026
• Batch 2: 21-23 Juli 2026

🟩Agustus 2026

• Batch 1: 04-06 Agustus 2026
• Batch 2: 18-20 Agustus 2026

🟪September 2026

• Batch 1: 01-03 September 2026
• Batch 2: 15-17 September 2026

🟦Oktober 2026

• Batch 1: 06-08 Oktober 2026
• Batch 2: 20-22 Oktober 2026

🟥November 2026

• Batch 1: 03-05 November 2026
• Batch 2: 17-19 November 2026

🟨Desember 2026

• Batch 1: 08-10 Desember 2026
• Batch 2: 15-17 Desember 2026

Catatan : Jadwal dapat menyesuaikan dengan kebutuhan anda.

Investasi dan Lokasi Pelatihan

• Jakarta ( 6.500.000 IDR / participant)
• Bandung ( 6.000.000 IDR / participant)
• Surabaya ( 7.500.000 IDR / participant)
• Makassar ( 7.500.000 IDR / participant)
• Yogyakarta ( 6.000.000 IDR / participant)
• Bali ( 7.500.000 IDR / participant)
• Lombok ( 7.500.000 IDR / participant)
• Batam ( 7.500.000 IDR / participant)

Catatan :

*Syarat dan Ketentuan Berlaku
*Harga tersebut berlaku untuk minimal DUA participant
*Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas Pelatihan

1. Training kit (dokumentasi foto, blocknote, ATK, flashdisk, dll).
2. 2x coffee break & 1 lunch (makan siang).
3. Training room full AC dan multimedia.
4. Free bag/backpack (tas training).
5. Soft file foto training
6. Sertifikat pelatihan.
7. Souvenir ekslusif.
8. City tour (optional)

FAQ tentang Pro Train IDN

Q : Berapa minimal running Training Cash Flow Forecasting and Liquidity Management for Banking Industry ini?
A : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta, tetapi bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta

Q : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan treasury dan asset liability management ini sendiri aja / private course ?
A : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien

Q : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia

Q : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
A : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas

Q : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
A : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien

Q : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
A : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien.

AYO SEGERA DAFTARKAN DIRI ANDA

Syarat dan Ketentuan Berlaku

*Artikel ini disusun oleh Trisna Aulia Putri Anjani, penulis yang aktif sejak 2025. Fokus karyanya saat ini ialah menyusun artikel pelatihan untuk platform Pro Train IDN. Menjadi seorang content writer web di perusahaan pelatihan, Trisna berusaha untuk menghadirkan konten yang informatif, komprehensif, serta mudah dipahami setiap pembaca. Untuk konsultasi lebih lanjut seputar progam ini, tim kami siap melayani Anda melalui kontak yang tersedia.